Hướng dẫn chuyển tiền trong và ngoài Techcombank Chức năng này giúp Quý khách chuyển tiền giữa các tài khoản của doanh nghiệp; hoặc chuyển tiền cho cá

Bản ghi

1 Hướng dẫn chuyển tiền trong và ngoài Techcombank Chức năng này giúp Quý khách chuyển tiền giữa các tài khoản của doanh nghiệp; hoặc chuyển tiền cho các Doanh nghiệp khác mở tài khoản tại Techcombank; hoặc chuyển tiền cho các Doanh nghiệp có tài khoản tại Ngân hàng khác. 1. Tìm kiếm nhanh Chức năng này cho phép Quý khách tìm kiếm nhanh giao dịch chuyển tiền trong hoặc ngoài Techcombank theo tiêu chí Thời gian (Từ ngày, Đến ngày) Sau khi điền thông tin tìm kiếm, Quý khách nhấp chuột vào biểu tượng quả tìm kiếm.. Hệ thống sẽ hiển thị kết Lưu ý: Khoảng thời gian truy vấn Từ ngày đến ngày tối đa là 3 tháng. 2. Quản lý Danh sách Người thụ hưởng Ngoài Techcombank và Bản mẫu lệnh thanh toán 2.1. Quản lý Danh sách Người thụ hưởng Chức năng này giúp Quý khách lưu, và cập nhật thông tin người thụ hưởng trong và ngoài hệ thống Techcombank. 1

2 (1) Quản lý Danh sách người thụ hưởng đã lưu Truy cập menu [Thanh toán & chuyển khoản] [Chuyển ngoài Techcombank] Quý khách có thể thực hiện các thao tác với bản ghi đã lưu sẵn như sau: để xem chi tiết Người thụ hưởng đã lưu để sửa thông tin Nhười thụ hưởng đã lưu để xóa Người thụ hưởng đã lưu (2) Tạo bản ghi Người thụ hưởng mới Quý khách nhấp chuột để tạo 1 bản ghi thông tin Người thụ hưởng mới. Quý khách nhập đầy đủ các thông tin: Trường cần nhập Thực hiện 2

3 Trường cần nhập Tên người thụ hưởng* Số tài khoản* Tỉnh/Thành* Ngân hàng thụ hưởng * Chi nhánh* Thực hiện Nội dung không vượt quá 70 ký tự, không cho phép nhập Tiếng Việt có dấu và ký tự đặc biệt ~ # $ % ^ & * _ + = [ ] { } ; "? / > < Nội dung không vượt quá 35 ký tự số, không cho phép nhập ký tự chữ và ký tự đặc biệt ~ # $ % ^ & * _ + = [ ] { } ; "? / > < Quý khách chọn tỉnh thành trong menu thả hoặc nhập tay để tìm kiếm Quý khách chọn tên ngân hàng thụ hưởng trong menu thả hoặc nhập tay để tìm kiếm Quý khách chọn tên chi nhánh trong menu thả hoặc nhập tay để tìm kiếm (Những trường có dấu * là bắt buộc nhập) 2.2. Quản lý Bản mẫu lệnh thanh toán Ngoài Techcombank Chức năng này giúp khách hàng có thể tiết kiệm thời gian tạo lệnh chuyển ngoài Techcombank bằng cách tạo các bản mẫu chuyển tiền với các thông tin giao dịch được khách hàng thiết lập sẵn. (1) Quản lý danh sách Bản mẫu đã lưu Truy cập menu [Thanh toán & chuyển khoản] [Chuyển ngoài Techcombank] Quý khách có thể thực hiện các thao tác với bản ghi đã lưu sẵn như sau: để sử dụng Bản mẫu để tạo giao dịch chuyển tiền. để sao chép Bản mẫu hiện tại thành một Bản mẫu mới để xem chi tiết Bản mẫu để sửa thông tin Bản mẫu để xóa Bản mẫu (2) Tạo Bản mẫu giao dịch chuyển tiền ngoài Techcombank Quý khách nhấp chuột vào để tạo 1 bản mẫu giao dịch mới. 3

4 Quý khách nhập đầy đủ thông tin Bản mẫu chuyển tiền: Trường cần nhập Tên mẫu* Từ tài khoản* Tên tài khoản Tài khoản t ả ph * Tên tài khoản phí Số tiền giao dịch* Ưu tiên* Mã phí Tên người thụ hưởng* Số tài khoản* Tỉnh/Thành* Ngân hàng thụ hưởng* Thực hiện Tên mẫu chuyển tiền Quý khách tự nhập tài khoản chuyển tiền từ menu thả, hoặc nhập số tài khoản để tìm kiếm. Tự động hiển thị thông tin sau khi chọn từ tài khoản Tự động hiển thị là tài khoản chuyển tiền, khách hàng có thể lựa chọn tài khoản khác từ menu thả. Tự động hiển thị thông tin sau khi chọn tài khoản trả phí Quý khách nhập số tiền cần thanh toán. Mặc định là Bình thường Mặc định là Người gửi trả Quý khách nhập tên tài khoản thụ hưởng Nội dung không vượt quá 35 ký tự số, không cho phép nhập ký tự chữ và ký tự đặc biệt ~ # $ % ^ & * _ + = [ ] { } ; "? / > < Quý khách chọn tỉnh thành trong menu thả hoặc nhập tay để tìm kiếm Quý khách chọn tên ngân hàng thụ hưởng trong menu thả hoặc nhập tay để tìm kiếm 4

5 Trường cần nhập Chi nhánh* Thực hiện Quý khách chọn tên chi nhánh trong menu thả hoặc nhập tay để tìm kiếm (Những trường có dấu * là bắt buộc nhập) 3. Tạo giao dịch chuyển tiền trong Techcombank Quý khách muốn tạo giao dịch chuyển tiền trong Techcombank vui lòng thực hiện các bước sau: (1) Bắt đầu Đăng nhập hệ thống với Tên truy cập được phân quyền tạo giao dịch Chuyển trong Techcombank. Truy cập menu [Thanh toán & chuyển khoản] [Chuyển trong Techcombank] [Tạo giao dịch] Hệ thống sẽ hiển thị màn hình tạo giao dịch Chuyển trong Techcombank. Tiến hành nhập các thông tin giao dịch trên màn hình Bắt đầu Quý khách nhập đầy đủ thông tin: Trường cần nhập Từ tài khoản * Tên tài khoản Số dư hiện có Đến tài khoản* Thực hiện tài khoản chuyển tiền từ menu thả, hoặc nhập số tài khoản để tìm kiếm. Tự động hiển thị thông tin sau khi chọn từ tài khoản Tự động hiển thị thông tin sau khi chọn từ tài khoản tài khoản nhận tiền từ menu thả, hoặc nhập số tài khoản để tìm kiếm. Quý khách có thể nhập tay người thụ hưởng mới. 5

6 Trường cần nhập Tên tài khoản* Lưu lại Số tiền giao dịch* Ưu tiên Tham chiếu khách hàng* Nội dung giao dịch* Tài khoản t ả ph Tên tài khoản Tần suất giao dịch Thực hiện Tự động hiển thị thông tin sau khi chọn đến tài khoản Nếu Quý khách muốn lưu thông tin người thụ hưởng mới nhập, vui lòng tích chọn ở t ường lưu thông tin người thụ hưởng. Quý khách nhập số tiền cần thanh toán. Mặc định là Bình thường Không bắt buộc. Nội dung không vượt quá 30 ký tự, không cho phép nhập Tiếng Việt có dấu và ký tự đặc biệt ~ # $ % ^ & * _ + = [ ] { } ; "? / > < Nội dung không được vượt quá 205 ký tự, không cho phép nhập Tiếng Việt có dấu và ký tự đặc biệt ~ # $ % ^ & * _ + = [ ] { } ; "? / > < Tự động hiển thị là tài khoản chuyển tiền, khách hàng có thể lựa chọn tài khoản khác từ menu thả. Tự động hiển thị thông tin sau khi chọn tài khoản trả phí Quý khách lựa chọn Chuyển một lần hoặc Chuyển nhiều lần. -Chuyển một lần: chọn ngày giao dịch (Quý khách có thể chọn ngày hiện tại hoặc ngày tương lai) -Chuyển nhiều lần (đặt lệnh chuyển tiền định kỳ): + Tần suất: loại tần suất Hàng ngày/hàng tuần/một tháng hai lần/hàng tháng/bốn tuần một lần/hàng quý/một năm hai lần/ Hàng năm. + Số giao dịch: số giao dịch dự kiến thực hiện + Ngày bắt đầu + Ngày kết thúc (Những trường có dấu * là bắt buộc nhập) (2) Xác nhận để tiến hành bước tiếp theo. để hủy tạo giao dịch và quay lại màn hình chính. Hệ thống hiển thị các thông tin giao dịch đã nhập, Quý khách kiểm tra lại thông tin và chọn thông báo đến người phê duyệt tiếp theo bằng cách chọn Người phê duyệt tiếp theo trong menu thả, chọn phương thức thông báo qua Điện thoại hoặc Hòm thư (nếu Quý khách có đăng ký dịch vụ Thông báo cho người duyệt) 6

7 để quay lại Bước 1: Bắt đầu để chỉnh sửa các thông tin. để hủy tạo giao dịch và quay lại màn hình chính. để xác nhận tạo giao dịch. Hệ thống yêu cầu xác thực mật khẩu. Sau khi xác thực thành công hệ thống Chuyển sang Bước 3: Hoàn thành. (3) Hoàn thành Màn hình hiển thị thông báo Đã tạo giao dịch nội bộ thành công với thông tin chi tiết giao dịch chuyển tiền 7

8 để in thông tin chi tiết giao dịch chuyển tiền. để hoàn tất tạo giao dịch chuyển tiền và quay về màn hình chính. Lưu ý: Trong trường hợp không thiết lập luồng phê duyệt cho giao dịch: a) Giao dịch ngày hiện tại: - Số tiền chuyển nhỏ hơn hoặc bằng số dư tài khoản chuyển tiền và số tiền phí nhỏ hơn hoặc bằng số dư tài khoản phí: Sau khi hoàn tất, giao dịch được thực hiện và hiển thị trong tab Hoàn thành. - Số tiền chuyển lớn hơn số dư tài khoản chuyển tiền, hoặc số tiền phí nhỏ hơn hoặc bằng số dư tài khoản phí, tại Bước 2: Xác nhận, hệ thống sẽ đưa a thông báo số dư không đủ. để tiếp tục giao dịch, giao dịch sẽ được tạo thành công và hiển thị trong tab Gửi lại Trong ngày nếu đủ số dư, Quý khách có thể thực hiện Gửi lại giao dịch. Qua ngày hôm sau nếu giao dịch chưa được Gửi lại, giao dịch sẽ không được thực hiện và hiển thị tại tab Không thành công. b) Giao dịch Chuyển tiền tương lai và Chuyển tiền định kỳ: khi thực hiện phê duyệt thành công sẽ hiển thị trong tab Theo kế hoạch. Đến ngày thực hiện, nếu trong tài khoản đủ số dư giao dịch sẽ được thực hiện. T ong t ường hợp tài khoản không đủ số dư: - Giao dịch tương lai sẽ chuyển sang tab Gửi lại và trong ngày có thể gửi lại nếu đủ số dư. - Giao dịch định kỳ sẽ không được thực hiện. Trong trường hợp có thiết lập luồng phê duyệt cho giao dịch: Giao dịch tạo thành công sẽ hiển 8

9 thị trong tab Chờ duyệt. 4. Tạo giao dịch chuyển tiền ngoài Techcombank Quý khách muốn tạo giao dịch chuyển tiền ngoài Techcombank vui lòng thực hiện các bước sau: (1) Bắt đầu Đăng nhập hệ thống với Tên truy cập được phân quyền tạo giao dịch Chuyển ngoài Techcombank. Truy cập menu [Thanh toán & chuyển khoản] [Chuyển ngoài Techcombank] [Tạo giao dịch] Hệ thống sẽ hiển thị màn hình tạo giao dịch Chuyển ngoài Techcombank. Tiến hành nhập các thông tin giao dịch trên màn hình Bắt đầu Trường cần nhập Từ tài khoản* Tên tài khoản Số dư hiện có Tên người thụ hưởng* Số tài khoản* Thực hiện tài khoản chuyển tiền từ menu thả, hoặc nhập số tài khoản để tìm kiếm. Tự động hiển thị thông tin sau khi chọn từ tài khoản Tự động hiển thị thông tin sau khi chọn từ tài khoản Quý khách nhập đúng tên tài khoản thụ hưởng Nội dung không vượt quá 35 ký tự số, không cho phép nhập ký tự chữ và ký tự đặc biệt ~ # $ % ^ & * _ + = [ ] { } ; "? / > < 9

10 Trường cần nhập Thực hiện Tỉnh/Thành* N.H Thụ hưởng* Chi nhánh* Lưu lại Số tiền giao dịch* Ưu tiên* Tham chiếu khách hàng Nội dung giao dịch* Mã phí Tài khoản t ả ph * Tên tài khoản phí Tần suất giao dịch (2) Xác nhận Quý khách chọn tỉnh thành trong menu thả hoặc nhập tay để tìm kiếm Quý khách chọn tên ngân hàng thụ hưởng trong menu thả hoặc nhập tay để tìm kiếm Quý khách chọn tên chi nhánh trong menu thả hoặc nhập tay để tìm kiếm Nếu Quý khách muốn lưu thông tin người thụ hưởng mới nhập, vui lòng tích chọn ở t ường lưu thông tin người thụ hưởng. Quý khách nhập số tiền cần thanh toán. Mặc định là Bình thường Không bắt buộc. Nội dung không vượt quá 30 ký tự, không cho phép nhập Tiếng Việt có dấu và ký tự đặc biệt ~ # $ % ^ & * _ + = [ ] { } ; "? / > < Nội dung không được vượt quá 205 ký tự, không cho phép nhập Tiếng Việt có dấu và ký tự đặc biệt ~ # $ % ^ & * _ + = [ ] { } ; "? / > < Mặc định là Người gửi trả Tự động hiển thị là tài khoản chuyển tiền, khách hàng có thể lựa chọn tài khoản khác từ menu thả. Tự động hiển thị thông tin sau khi chọn tài khoản trả phí Quý khách lựa chọn Chuyển một lần hoặc Chuyển nhiều lần. -Chuyển một lần: chọn ngày giao dịch (Quý khách có thể chọn ngày hiện tại hoặc ngày tương lai) -Chuyển nhiều lần (đặt lệnh chuyển tiền định kỳ): + Tần suất: loại tần suất Hàng ngày/hàng tuần/một tháng hai lần/hàng tháng/bốn tuần một lần/hàng quý/một năm hai lần/ Hàng năm. + Số giao dịch: số giao dịch dự kiến thực hiện + Ngày bắt đầu + Ngày kết thúc (Những trường có dấu * là bắt buộc nhập) để tiến hành bước tiếp theo để hủy tạo giao dịch và quay lại màn hình chính Hệ thống hiển thị các thông tin giao dịch đã nhập, Quý khách kiểm tra lại thông tin và chọn thông báo đến người phê duyệt tiếp theo bằng cách chọn Người phê duyệt tiếp theo trong menu thả, chọn phương thức thông báo Điện thoại hoặc Hòm thư (nếu Quý khách có đăng ký dịch vụ Thông báo cho người duyệt) 10

11 để quay lại Bước 1 Bắt đầu để chỉnh sửa các thông tin. để hủy tạo giao dịch và quay lại màn hình chính. để xác nhận tạo giao dịch. Hệ thống yêu cầu xác thực mật khẩu. Sau khi thực hiện xác thực thành công hệ thống Chuyển sang Bước 3: Hoàn thành. (3) Hoàn thành Màn hình hiển thị thông báo Giao dịch đã tạo mới thành công với thông tin chi tiết giao dịch chuyển tiền 11

12 để in thông tin chi tiết giao dịch chuyển tiền để hoàn tất tạo giao dịch chuyển tiền và quay về màn hình chính Chú ý Quý khách có thể chọn Mẫu lệnh chuyển tiền ngoài Techcombank đã lưu t ên hệ thống bằng cách sử dụng menu thả, hoặc nhập Tên mẫu ở ô Tìm kiếm Các thông tin của Mẫu lệnh chuyển tiền sẽ tự động xuất hiện trên màn hình, Quý khách có thể sửa các thông tin và thực hiện giao dịch. Trong trường hợp không thiết lập luồng phê duyệt cho giao dịch: a) Giao dịch ngày hiện tại: - Số tiền chuyển nhỏ hơn hoặc bằng số dư tài khoản chuyển tiền và số tiền phí nhỏ hơn hoặc bằng số dư tài khoản phí: sau khi hoàn tất, giao dịch được thực hiện và hiển thị trong tab Hoàn thành. - Số tiền chuyển lớn hơn số dư tài khoản chuyển tiền hoặc số tiền phí lớn hơn số dư tài khoản phí, tại Bước 2: Xác nhận, hệ thống sẽ đưa a thông báo số dư không đủ. 12

13 để tiếp tục giao dịch, giao dịch sẽ được tạo thành công và hiển thị trong tab Gửi lại. Trong ngày nếu đủ số dư, Quý khách có thể thực hiện Gửi lại giao dịch. Qua ngày hôm sau nếu giao dịch chưa được Gửi lại, giao dịch sẽ không được thực hiện và hiển thị tại tab Không thành công. b) Giao dịch Chuyển tiền tương lai và Chuyển tiền định kỳ: khi thực hiện phê duyệt thành công sẽ hiển thị trong tab Theo kế hoạch. Đến ngày thực hiện, nếu trong tài khoản đủ số dư giao dịch sẽ được thực hiện. T ong t ường hợp tài khoản không đủ số dư: - Giao dịch tương lai sẽ chuyển sang tab Gửi lại và trong ngày có thể gửi lại nếu đủ số dư. - Giao dịch định kỳ sẽ không được thực hiện. Trong trường hợp có thiết lập luồng phê duyệt cho giao dịch: Giao dịch tạo thành công sẽ hiển thị trong tab Chờ duyệt. 5. Phê duyệt/từ chối giao dịch chuyển tiền trong và ngoài Techcombank (trong trường hợp có thiết lập luồng phê duyệt cho giao dịch) Để thực hiện Phê duyệt/ Từ chối giao dịch, Quý khách đăng nhập với tên truy cập được phân quyền phê duyệt giao dịch Chuyển tiền trong/ngoài Techcombank. Truy cập menu [Phê duyệt] [Chuyển tiền] 5.1. Phê duyệt/ Từ chối giao dịch tại màn hình chính (1) Lựa chọn giao dịch Quý khách lựa chọn các giao dịch cần Phê duyệt/ Từ chối bằng cách đánh dấu giao dịch. Quý khách có thể Phê duyệt/ Từ chối nhiều giao dịch cùng lúc. để tiếp tục Phê duyệt/ Từ chối các giao dịch đã chọn. 13

14 (2) Xác nhận Hệ thống hiển thị các giao dịch đã lựa chọn Phê duyệt\ Từ chối. Nếu có giao dịch Từ chối, hệ thống sẽ hiển thị ô nhập Lý do từ chối. để hủy bỏ Phê duyệt/ Từ chối giao dịch Để tiếp tục Phê duyệt/ Từ chối giao dịch. Hệ thống yêu cầu xác thực mật khẩu. Sau khi xác thực thành công hệ thống chuyển sang bước Hoàn thành. (3) Hoàn thành Hệ thống hiển thị thông báo Giao dịch đã được Phê duyệt/ Từ chối thành công. 14

15 5.2. Phê duyệt/ Từ chối giao dịch tại màn hình chi tiết (1) xem chi tiết giao dịch Quý khách nhấp chuột vào biểu tượng trong cột Thao tác trên màn hình chính. để hủy duyệt giao dịch và quay về màn hình duyệt giao dịch để từ chối giao dịch. để duyệt giao dịch và chuyển sang bước tiếp theo (2) Xác nhận Khi chọn hệ thống sẽ hiển thị màn hình để Quý khách xác nhận. 15

16 để hủy duyệt giao dịch và quay về màn hình duyệt giao dịch để tiếp tục duyệt giao dịch. Hệ thống yêu cầu xác thực mật khẩu. Sau khi xác thực thành công hệ thống chuyển sang màn hình Hoàn thành. Khi chọn hệ thống sẽ hiển thị ô Lý do từ chối để Quý khách nhập thông tin. 16

17 để quay lại màn hình xem chi tiết giao dịch để chuyển sang bước tiếp theo. Hệ thống yêu cầu xác thực mật khẩu. Sau khi xác thực thành công hệ thống chuyển sang màn hình Hoàn thành. (3) Hoàn thành Hệ thống hiển thị thông báo Giao dịch đã được phê duyệt/hủy thành công. 17

18 Lưu ý: Trường hợp người phê duyệt giao dịch chưa phải là người phê duyệt cuối cùng trong chuỗi phê duyệt: giao dịch được phê duyệt thành công sẽ chuyển sang tab Hoàn thành của người phê duyệt đó, đồng thời hiển thị trong tab Chờ phê duyệt của Người phê duyệt tiếp theo, trạng thái giao dịch vẫn là Chờ phê duyệt. Trường hợp người phê duyệt giao dịch là người phê duyệt cuối cùng trong chuỗi phê duyệt a) Giao dịch ngày hiện tại: - Số tiền chuyển nhỏ hơn hoặc bằng số dư tài khoản chuyển tiền và số tiền phí nhỏ hơn hoặc bằng số dư tài khoản phí: Sau khi hoàn tất, giao dịch được thực hiện và hiển thị trong tab Hoàn thành. - Số tiền chuyển lớn hơn số dư tài khoản chuyển tiền hoặc số tiền phí lớn hơn số dư tài khoản phí, tại Bước 2: Xác nhận, hệ thống sẽ đưa a thông báo số dư không đủ. để tiếp tục giao dịch, giao dịch sẽ được tạo thành công và hiển thị trong tab Gửi lại Trong ngày nếu đủ số dư, Quý khách có thể thực hiện Gửi lại giao dịch. Qua ngày hôm sau nếu giao dịch chưa được Gửi lại, giao dịch sẽ không được thực hiện và hiển thị tại tab Không thành công. b) Đối với giao dịch Chuyển tiền tương lai và Chuyển tiền định kỳ: khi thực hiện phê duyệt thành công sẽ hiển thị trong tab Theo kế hoạch. Đến ngày thực hiện, nếu trong tài khoản đủ số dư giao dịch sẽ được thực hiện. T ong t ường hợp tài khoản không đủ số dư: - Giao dịch tương lai sẽ chuyển sang tab Gửi lại và trong ngày có thể gửi lại nếu đủ số dư. - Giao dịch định kỳ sẽ không được thực hiện. 18