BAC A BANK^ CONG HOA XA HOI CFIU NGIIIA VIET NAM Doc lap - Tu do - Hanh phiic ********* Vinh, ngayzsthdngilnam 2013 BAO CAO TINH HINH QUAN TRI CONG TY (6 thang cuoi nam 2012) Ki'nh sui: - IJy ban Chirng khoan Nha nuac - Ten cong ty dai chung: Ngan hang TMCP B5c A - Dja chi: So 117, Quang Trung, thanh pho Vinh, tinh Nghe An - Dien thoai: 038.3844277 -Fax:038.3841757 - Email: bacabank congbothongtin(g),baca-bank.vn - V6n diau le: 3.000.000.000.000 d6ng - Ma chung khoan (neu c6): I. Hoat dong cua Hoi dong quan trj: 1. Cac cuoc hop ciia Hoi dong quan trj: stt Thanh vien IIDQT Chirc vu So buoi hop tham du* Ty le 1 Ba Tran Thj Thoang Chu tjch 10/10 100% Ly do khong tham dir 2 Ba Thai Huong Pho Chu tich 10/10 100% 3 Ong Thai Duy Do Uy vien 10/10 100% 4 Ong Vo Van Quang Uy vien 10/10 100% 5 Ong Pham Thanh Binh Uy vien doc lap 10/10 100% 2. Hoat dong giam sat cua IIDQT doi vol Tong Giam doc: Hoi dong quan trj thuc hien nghiem tuc va sat sao viec giam sat hoat dong cua Tong Uiam doc theo dung quy dinh cua Phap luat, dieu le Ngan hang va quy che Quan tri, dieu hanh Ngan hang. Hoi dong quan trj thuc hien trach nhiem giam sat d6i v6i Tong Giam d6c va Ban diku hanh qua cac cuoc hop djnh ky. Tong Giam doc tham du day du cac buoi hop, dua y kien xay dung quan trong, de xuat cac ke hoach trinh Hoi dong quan trj; tren co so do, HDQT dua ra cac quyet djnh kip thoi hoac phan cap, phan quyen cho Tong Giam doc thuc hien, trien khai thuc hien. Tru Sffchinh: 117BLfang Quang Trung. P. Quang Trung, TP. Vinh - Nghe An/DT: (84-38) 3844 277/ Fax: (84-38) 3841 757 / Website: www.baca-bank.vn
Viec giam sat cqng dugc thirc hien thong qua tiep nhan, xem xet va xir ly thong tin tij bao cao cua Ban kiem soat, ban k'lkm toan noi bo ciia Ngan hang. 3. Hoat dong cua cac lieu ban thuoc Hoi dong quan trj: Tinh den thai diem 31/12/2012, Ngan hang Bac A c6 cac tieu ban Hoi dong Quan tri gom c6: IJy ban Quan ly riii ro, Uy ban Nhan sir, Uy ban Quan ly Tai san Co - Tai san Ng (ALCO). 3.1. Uy ban Quan ly riii ro: Hoat dong theo Quy che to chuc va hoat dong cua Uy ban quan ly rui ro do HDQT ban ngay 15 thang 11 nam 2012. Uy ban Quan ly rui ro c6 chuc nang, nhiem vu nhu sau: - Tham muu cho Hoi dong Quan trj trong viec ban hanh moi/sua doi bo sung cac quy trinh, chinh sach thuoc tham quyen ciia HDQT lien quan den cong tac quan trj/quan ly rui ro trong hoat dong ngan hang theo quy djnh cua phap luat va Dieu le Ngan hang Bac A. - Phan tich, dua ra nhung canh bao ve muc do an toan ciia Ngan hang Bac A truac nhijng nguy CO, cac riii ro tiem an c6 the anh huong den to chuc, hoat dong cua Ngan hang va de xuat cac bien phap phong ngcra doi voi cac riii ro nay trong ngan han cung nhu dai han. - Xcm xet, danh gia tinh phu hop va hieu qua ciia cac quy trinh, chinh sach quan trj riii ro hien hanh cua Ngan hang Bac A de dira ra cac khuyen nghj, de xuat doi voi HDQT ve nhirng yeu cau thay doi quy trinh, chinh sach hien hanh, chien luge hoat dong. - Tham muu cho Hoi d6ng quan trj trong viec quyet djnh, phe duyet cac khoan dau tu, cac giao djch c6 lien quan, chinh sach quan trj va phuong an xu ly rui ro trong pham vi chuc nang, nhiem vu do Hoi dong quan trj giao. 3.2. Uy han Nhan sie: Hoat dong theo Quy che to chuc va hoat dong ciia Uy ban nhan sir do HDQT ban hanh ngay 15 thang 11 nam 2012. Uy ban Nhan sir c6 chuc nang, nhiem vu sau: - Tham muu cho HDQT ve quy mo va ca cau nhan sir HDQT, Nguoi dieu hanh phu hop voi quy mo hoat dong va chien luge phat trien ciia BacABank. - Tham muu cho HDQT xir ly cac van de ve nhan sir phat sinh trong qua trinh tien hanh cac thii tuc bau, bo nhiem, bai nhiem, mien nhiem cac chiic danh thanh vien HDQT, thanh vien Ban Kiem soat va Nguoi disu hanh ngan hang theo diing quy dinh ciia phap luat va Dieu le BacABank. - Nghien ciiu, tham muu cho HDQT trong viec ban hanh cac quy dinh noi bo cua ngan hang thuoc thsm quy^n ciia HDQT vk chs do t'lkn luong, thii lao, tien thuong, quy che tuycn chgn nhan su, dao tao va cac chinh sach dai ngg khac d6i voi Nguoi didu hanh, cac can bg, nhan vien ciia ngan hang. Tru so chinh: 117 Du'ong Quang Trung. P. Quang Trung, TP. Vinh - Nghe An / DT; (84-38) 3844 277/ Fax: (84-38) 3841 757 / Website: www.baca-bank.vn
- Xem xet, de xuat ke hoach ngan sach nam cho nhan vien; ty le phan tram trong ngan sach danh cho cac hang muc chi phi nhu luong, thuang, dao tao, hoat dpng ngoai khoa trinh HDQT phe duyet. - Quyet djnh lira chon cac doi tac tham gia va noi dung du an hop tac, lu van lien quan den ITnh vuc nhan su. - Xem xet quydt djnh viec ban hanh cac quy dinh noi bo ciia Ngan hang thuoc thsm quyen ciia HDQT ve che do tien luong, thu lao, tien thuang, quy che tuyen chon, dao tao nhan sir, quy trinh danh gia va cac chinh sach dai ngo khac doi voi Nguoi dieu hanh, cac can bp cao cap, nhan vien ciia BacABank, dam bao chinh sach nhan su ciia BacABank c6 the canh tranh vai cac ngan hang khac c6 ciing quy mo va phu hop vai dieu kien, hoan canh thirc te. - Tham djnh nang lire nhan su va tham muu cho HDQT trong viec bo nhiem, mien nhiem, bai nhiem, ky luat, dinh chi va quyet dinh muc luong, boi thuang, Igi ich khac doi voi cac chuc danh Tong Giam doc va cac pho Tong Giam doc, cac can bp quan ly cao cap, cac chiic danh khac thupc tham quyen phan quyet cua HDQT. - Thuc hien cac nhiem vu khac ve nhan su theo phan cong, chi dao ciia HDQT. 3.3. Uy han Quan ly Tai scin Co - Tai sdn Nff (ALCO): Hoat dpng theo Quy che to chiic va hoat dpng ciia Uy ban Quan ly Tai san Co - Tai san Np Ngan hang IMCP like A do HDQT ban hanh ngay 26 thang 02 nam 2009. Uy ban Quan ly Tai san Co - Tai san No c6 chuc nang, nhiem vu sau: - Dam bao loan bp Tai san Co - Tai san Np tren Bang can doi ke toan cua ngan hang ve quy mo. ca cau luon dupe kicm soat, phci hop voi muc tieu, han muc va chinh sach quan ly cua Ngan hang. - Danh gia thuc hien, phat hien, do luong nhijng rui ro thi truang da va se gap phai riii ro lai suk (riii ro lai suit ngu6n v6n, lai sust su dung von, lai suat dieu chuyen von npi bp), riii ro thanh khoan, muc dp an toan von va cac loai rui ro khac anh huong tai hieu qua kinh doanh. - Quy6t dinh cac chinh sach, cac han miic ve quan trj Tai san Co - Tai san Ng, dam bao tang truang hieu qua va ben vung. - Danh gia djnh ky viec thirc hien cac chinh sach muc tieu, han muc da dugc quyet dinh bai cupc hpp ALCO l^n truac ve quan ly rui ro thanh khoan, riii ro lai suat. riii ro ty gia, ve djnh gia dieu chuyen von npi bp. - Danh gia sir phci hpp ciia Bang can doi ke toan ve quy mo tang truang, ve ca cau Tai san Co - 1 ai san Np so voi chi6n luge va chinh sach kinh doanh ciia Ngan hang, cung nhu vai quy djnh ciia NHNN. Tru scrchinh: IITOirang Quang Trung. P Quang Trung. TP Vinh - Ngh? An/OT: (84-38) 3844 277/Fax: (84-38) 3841 757 / Website: wwwbaca-bank.vn
- Xem xel mure do phu hgp eua ehinh saeh, ehi tieu, han muc dang thuc hien truoc dien bien vc thi Iruong hien tai va tuong lai. - Du bao dien bien thj truong va rui ro thi truong. - Xac lap va quyet djnh nh&ng chi'nh sach, nhirng muc tieu, nh&ng han muc, ca cau Tai san Co - Tai san Ng trong thai gian toi nham dat hieu qua kinh doanh toi uu va oan toan. - Xu- ly cac tinh huong dac biet trong truong hop nhan duge bao eao dot bien tu cac thanh vien ALCO hoac tcr eac dan vj trong Ngan hang. - Giam sat thuang xuyen vice chap hanh cac chinh sach, cac chi tieu cac han muc do ALCO quy djnh v6 quan ly Tai san Co - Tai san Ng doi voi cac don vj trong Ngan hang. Trong 06 thang cu6i nam 2012 cac tidu ban thugc Hoi dong Quan trj da hoal dpng theo quy che ciia Ngan hang va hoal dong theo dung tham quyen ciia lung lieu ban theo quy che da de ra. II. Cac Nghj quyct/quyet djnh ciia Hoi dong quan trj STT So Nghj quyet/ Quyet djnh Ngay Noi dung 1 017/ NQ- HDQT 24/07/2012 V/v thay d6i ten va dja diem PGD 23 Ha Thanh 2 018/ NQ- HDQl" 24/07/2012 V/v thay d6i ten va dja diem PGD thugc chi nhanh Cau Giay 3 019/ NQ- HDQT 24/07/2012 V/v thay doi ten va dja diem PGD thugc chi nhanh Ho Chi Minh 4 35/QD-HDQT 22/08/2012 gop ciia Bac A Bank tai Quy dau tu chung khoan con ho 5 37/NQ-HDQT 29/08/2012 gop cua Bac A Bank tai Cong ty CP dau tu tai chinh - vang Bac A V/v thay d6i nguoi dai dien quan ly phtn von 6 39/NQ-HDQT 04/09/2012 gop ciia Bac A Bank tai Cong ly CP dau tu xay dung, thuang mai va cong nghe Ha Ngi 7 41/NQ-HDQT 14/09/2012 V/v lhay doi ten va dja diem ciia Bac A Bank - CN Dong Bang Song Curu Long Tru scrchinh: 117 Ouong Quang Trung, P Quang Trung. TP. Vinh - Ngh? An / DT: (84-38) 3844 277/ Fax: (84-38) 3841 757 / Website: www.baca-bank.vn
8 42/QD-llDQr 27/09/2012 V/v thay doi dja diem ciia PGD 27 - Chi nhanh Cau Giay 9 43/QD-HDQT 30/09/2012 V/v thay doi ten va dja diem cua PGD An Hoa 10 46/NQ-IIDQT 11/10/2012 11 55/NQ-HDQT 15/11/2012 12 56/QD-HDQr 15/11/2012 gop cua Bac A Bank tai Smartlink Thong qua quy che, ca cau to churc boat dong ciia Uy ban quan ly rui ro, Uy ban nhan sir Ban hanh quy che, co cau to chi'rc boat dong ciia Uy ban quan ly riii ro 13 57/QD-HDQT 15/11/2012 Bo nhiem Truong ban Quan ly rui ro 14 58/OD-HDOT 15/11/2012 Ban hanh quy che, ca cau to chuc boat dong ciia Uy ban nhan sir 15 59/QD-llDQT 15/11/2012 Bo nhiem Truong ban nhan sir 16 61/NQ-llDQT 25/12/2012 V/v mua lai tai san dam bao 17 63/NQ-HDQT 10/12/2012 gop cua Bac A Bank tai Cong ty CP Lam nghiep, thang 5 18 63a/NQ-HDQ'l" 28/12/2012 V/v nhan chuyin nhuong QSHNO va QSD dat o III. Thay doi danh sach ve ngirtri c6 lien quan ciia cong ty dai chiing theo quy djnh tai khoan 34, Dieu 6, Luat Chung khoan Ten to Tai Chuc Ngay No'i cap Dja Thai Thai Ly chuc/ khoan vu tai S6 cap CMND/ chi diem diem do ca nhan giao cong CMND/ CMND/ DKKD bat dau khong djch DKKD DKKD la con la chung khoan (neu c6) nguoi CO lien nguai CO lien (ncu c6) quan quan (khong) Trusachinh: 117Duang Quang Trung, P, Quang Trung, TP Vinh - Ngh$ An/DT; (84-38) 3844 277/Fax: (84-38) 3841 757 / Website: www baca-bank.vn
IV. Giao djch cua co dong noi bo va nguxri lien quan I. Danh sach co dong noi bo va ngu-ffi co lien quan STT Co dong va ngucri co lien quan Dia chi thuong trii Cliuc vu tai Ngan hang So CMND/ DKKD Ngay cap Nffi c p Ty le sff huu CO phan (%) Chi chii 1 Tran Thj Thoang Cam Dong, Cam Pha. Quang Ninh ChutjchHDQT i 00.473.670 13/05/2009 Quang Ninh 5.188 Dao Dinh Phat Cam Dong, Cam Pha, Quang Ninh 100.646.913 1 14/6/2000 Quang Ninh 1.505 2 Thai Hirong Phuong Hung Binh, Vinh, Nghe An Pho Chiitjch HDQT/rOD 186.086.406 09/03/2003 Nghe An 6,998 Nguyen Thi Loan Phuong Hung Binh, Vinh, Nghe An 180.796.200 Nghe An 2,346 Thai Thi Luong Khoi 14, Himg Phuc, Vinh, Nghe An 180.804.168 2/11/2007 Nghe An 0.204 Thai Thj Thanh Binh A202-G2 Thanh Cong, Ha Noi 012.655.241 11/1/2003 Ha Noi 0.344 3 Thai Duy Do Tap the Co khi Tran Hung Dao, Ha Noi Thanh vien HDQT 012.435.784 27/12/2001 Ha Noi 0.511 Dang Thj Loc 105 Tap the BCN phuong Dong Nhan, quan Hai Ba Trung, Ha Noi 013.030.062 18/9/1984 Ha Noi 2,327 Thai Thj Thanh 012.408.371 Ha Noi 3.052 4 Nguyin Trong Trung Hung Binh, Vinh, Nghe An Pho T6ng Giam d6c 181519338 25/06/2002 Nghe An 4,170 Nguyen Trong Dung Hung Binh, Vinh. Nghe An 181.842.850 Nghe An 0,822 Nguyen Thi Hong Thiiy Hung Binh. Vinh. Nghe An 181.518.682 Nghe An 0,914 5 V6 Van Quang 2/44 Ham Tu Quan. Hoan Kiem, Ha noi Uy vien HDQT/ Pho TGD 012.430.041 30/03/2001 Ha Noi 0,060 Tru s<y chinh: 117 Di/ang Quang Taing, P, Quang Trung. TP Vinh - Ngh# An / DT: (84-38)3844 277/Fax: (84-38) 3841 757 / Website: www.baca-bank.vn
2. Giao djch co phieu: stt Nguoi thyc Quan he voi c6 So CO phieu s6r So CO phieu sa Ly do tang, giam hif n giao dong noi bo hihi dau ky hihi cuoi ky (mua, ban, chuyen djch (khong) So CO Tyl? So c6 Tyle doi, thu-ffng...) phieu phieu 3. Cdc giao djch kh^c: (cic giao djch cua c6 dong n$i b$/ c6 dong \ifn yk ngir&i lien quan vdi chinh Cong ty) Khong CO. V. Cac van de can IUTI y khdc Khong CO. Ngan h^ng TMCP Bic A tran trpng thong bao! Ncfi nhftt: Nhu tren; TM. CHU TJCH HOl»6NG QUAN TRI LTJCH - Liru HC, VP HDQT n T y. Mnn - imgn* An /-or. tfit-aa) oo>m irri rax: (04-38) 3841 7571 WeBsite: www.baca-bank.vn '